Реферат на тему:


Воспользуйтесь поиском к примеру Реферат        Грубый поиск Точный поиск






Загрузка...
Общая характеристика работы

НАУЧНО-ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ

МИНИСТЕРСТВА ЭКОНОМИКИ УКРАИНЫ

КУДРЯВСКИЙ ВАЛЕНТИН НИКОЛАЕВИЧ

УДК: 330.41: 336.781.5

условия обеспечения макроэкономической сбалансированности и их применение в регулирования банковской системы

Специальность 08.02.03 организация управления, планирования и регулирования экономикой

АВТОРЕФЕРАТ

диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук

Киев 2001

Актуальность темы исследования.

Работа выполнена в Научно-исследовательском экономическом институте Министерства экономики Украины.

Научный руководитель доктор экономических наук,

Базилюк Антонина Васильевна

Научно-исследовательский экономический институт Минэкономики Украины, заведующий отделом методологии регулирования и прогнозирования цен

Официальные оппоненты:

1. Полозенко Дмитрий Вавильович доктор экономических наук, профессор, заслуженный экономист, заведующий отделом Научно-исследовательского института финансов при Министерстве финансов Украины

2. Гладких Дмитрий Михайлович кандидат экономических наук, ведущий специалист Акционерного почтово-пенсионного банка "Аваль"

Ведущая организация Национальный институт стратегических исследований при Администрации Президента Украины, отдел социально-экономической стратегии и экономической безопасности, Киев

Защита состоится 27.02.2001 года в 14 часов на заседании диссертационного совета Д.26.801.01 по защите диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук при Научно-исследовательском экономическом институте Минэкономики Украины по адресу: 01103, г.. Киев, бул . Дружбы Народов, 28, 5-й этаж, зал заседаний.

С диссертацией можно ознакомиться в научной библиотеке НИЭИ Минэкономики Украины.

Автореферат разослан 25.01.2001 года.

Ученый секретарь

ученого совета А.В. Базилюк

Общая характеристика работыИ

Актуальность темы исследования. Процесс становления рыночных механизмов хозяйствования в экономике Украины в течение 90-х годов оказался далеко неоднозначным и противоречивым. По оценке специалистов, в условиях переходной экономики успех экономических реформ на 90% определяется политическим курсом, макроэкономической политикой государства и только на 10% - исходными условиями перехода. Классические рекомендации ведущих экономистов мира по экономическим реформам оказались не эффективными. Одной из главных причин обострения негативных тенденций является диспаритетний развитие как отдельных рыночных институтов, так и несбалансированная отраслевая структура народного хозяйства. Ошибочность экономической политики государства заключается преимущественно в "точечном" регулировании экономики, когда из-за пренебрежения принципом равноправия государственная власть не предотвращает, а затрудняет рыночные диспропорции.

Регулирование банковской деятельности как один из механизмов, присущих рыночной экономике, оказалось в состоянии обеспечить стабильное развитие сектора доходность спекулятивных операций снижается и сами они часто связаны с риском (валютным, политическим и т.д.), а развитие сектора зависит от эффективности функционирования всей экономической системы. Недостаточность комплексных исследований, информационной базы, которые не учитывали проблему обеспечения системной сбалансированности на макроуровне, способствовали подрыву эффективности государственных рычагов регулирования экономики и банковской системы в частности.

Отдавая должное наработкам зарубежных и отечественных ученых, следует отметить, что и сегодня остается актуальным вопрос обеспечения системной сбалансированности макроэкономических пропорций через формирование паритетных рамочных условий деятельности субъектов хозяйствования, что обеспечило бы макроэкономическую стабилизацию и экономический рост на рыночной основе.

Актуальность, теоретическая и практическая значимость проблемы определили выбор темы диссертационного исследования.

Связь работы с научными программами, планамы, темами. Тема диссертационной работы связана с тематикой и планами научно-исследовательских работ Научно-исследовательского экономического института Министерства экономики Украины на период с 1997 по 2000 годы, в частности, с темой № 21-97 "Исследование факторов влияния теневой экономики на состояние народного хозяйства" и темой № 4-98 "Анализ экономического состояния Украины с разработкой научных рекомендаций по закреплению положительных сдвигов с рекомендациями механизмов преодоления негативных тенденций экономического развития".

Положения и выводы диссертации использованы автором в процессе анализа, прогноза и разработки методических рекомендаций, выполняются в НИЭИ Минэкономики Украины по заказу органов государственного управления.

Апробация результатов исследования. Основные положения диссертации были изложены на заседании отдела методологии, регулирования и прогнозирования цен Научно-исследовательского экономического института Министерства экономики Украины. Автор принимал участие в научно-практической конференции "Проблемы безопасности украинской нации на пороге XXI века" (г.. Киев, 1998 г.), Первой национальной межвузовской научно-практической конференции "Международная экономика: современные проблемы и перспективы развития" (г.. Киев, 1999 г.), заседании научной секции "Дни науки на экономическом факультете" "Государство в условиях системной трансформации" Киевского национального университета имени Тараса Шевченко (. Киев, 2000.).

Цель и задачи исследования. Целью диссертационного исследования является формирование условий и методов обеспечения макроэкономической сбалансированности, создающих равные возможности функционирования хозяйственных субъектов, усиливают на этой основе межотраслевую конкуренцию, способствуют эффективному перетока капитала, создавая почву для снижения банковского процента и рост эффективности производства. Для достижения указанной цели в диссертационной работе были поставлены и решены следующие задачи:

- обобщен опыт осуществления экономической политики державый течение 90-х лет и выявлены ключевые проблемы развития рыночной среды в Украине;

- сформулированы и формализованы условия, необходимые для обеспечения паритетных условий функционирования субъектов экономики;

- разработаны и обоснованы научно-методические основы обеспечения макроэкономической сбалансированности и регулирования банковской системы;

- определены и обоснованы систему мероприятий по снижению кредитного риска, что позволит обеспечить снижение банковского процента, как одного из инструментов обеспечения макроэкономической сбалансированности.

Научная новизна исследования заключается в следующем:

- предложена методика расчета уровня диспаритетности условий экономического развития, определяется на основе сопоставления со средним значением квадратов отклонения показателей: рентабельности, индексов цен и темпов роста производства, взвешенных на среднее значение этих показателей по промышленности в целом. Определены характеристики по отраслям, сгруппированных по уровню оборота капитала, показывают уровень неравномерности условий их формирования в разных подгруппах под влиянием рычагов экономического управления. Сделанные на их основе расчеты позволили сделать вывод о краткосрочной ориентации задач промышленной политики и обусловленную этим ущербностью потоков межотраслевого перелива капиталов;

- предложено условии обеспечения макроэкономической сбалансированности, предусматривающие паритетности условий функционирования субъектов хозяйствования. Характер такой сбалансированности достигается на основе мероприятий стабилизационной политики по обеспечению условий интенсификации, формирование цены, зарплаты, обменного курса, процента, финансовой, амортизационной и налоговой политики. Реализация этих мер предусматривает применение рычагов и инструментов экономического регулирования, обеспечивающих последовательное реформирование институтов, характерных для рыночной экономики;

- предложена методика определения влияния кредитного риска на уровень банковского процента покредитными операциями, ранее не применялась. Алгоритм этих расчетов сводится к определению разницы между уровнем процента, необходимого для покрытия фактической себестоимости кредитных ресурсов, и процента, не учитывает потерь банка от кредитного риска (неработающие кредиты и резервы на покрытие рисков). Проведенные расчеты на основе отчетных данных по деятельности банковской системы Одесской области в 1998 году показали, что рискованность кредитных операций привела к росту процента на две трети (с 19,9% до 32,8%) и находится в пределах фактических колебаний;

- предложена система мер по снижению кредитного риска на основе сближения условий функционирования хозяйствующих субъектов, предусматривает применение комплекса инструментов (цена производителя, зарплата, налоги, дефицит государственного бюджета, ставка процента, валютный курс, амортизация, контроль и информационное обеспечение) и предусматривает совершенствование нормативно правовой регламентации относительно действующего законодательства (реализация прав залога, четкая и прозрачная регламентация процедуры банкротства)

- обоснована необходимость внесения изменений в Закон Украины "О налогообложении прибыли в предпринимательской деятельности": в направлении уточнения порядка определения балансовой стоимости основных фондов, за счет исключения из нее суммы амортизационных отчислений, начисленных в период, предшествовавший отчетному а также введение нормы о ежеквартальной индексации основных фондов на целевой уровень инфляции и недопущения применения понижающего коэффициента и изъятий амортотчислений государством, распространив влияние ускоренной амортизации на все группы основных фондов. Указанный порядок будет способствовать капиталотворення в экономике.

Практическое значение полученных результатов заключается в выводах и предложениях, подготовленных на основе анализа современного состояния и особенностей практики государственного регулирования банковской системы в условиях переходного периода. Результаты работы имеют важное значение для улучшения количественных и качественных попоказателей функционирования украинской банковской системы, ее дальнейшей адаптации к формам и методам хозяйствования на базе комплексного подхода к развитию экономики на этапе перехода к рынку.

Результаты исследования могут быть использованы в учебных курсах по организации государственного регулирования и планирования финансов, банковского дела.

Положения диссертации были использованы при разработке рабочей учебной программы и преподавании дисциплины "Экономической политики" кафедры "Экономической теории" Киевского национального университета имени Тараса Шевченко.

Публикации по результатам исследования. Основные положения диссертационного исследования изложены в 6 научных статьях, из них 5 самостоятельные, опубликованных в научных изданиях, общим объемом 2,9 печатных листов.

Личный вклад соискателя. Диссертация является самостоятельной научной работой, которая имеет научное и практическое значение.

В статье, написанной в соавторстве, автору принадлежит анализ причин оттока капитала из банковской системы и проблем капиталотворення в экономике.

Структура и объем диссертации. Диссертация состоит из введения, трех глав, заключения и списка использованной литературы (132 наименования). Основное содержание диссертации изложено на 175 страницах, работа содержит 27 таблиц, 6 рисунков и схем.

Основные положения диссертационной работы

Определяющей идеей, положенной в основу этого исследования, является определение основных принципов формирования экономической политики в направлении обеспечения равных возможностей функционирования субъектов хозяйствования на всех рынках при стимулировании конкуренции и эффективности производства. Объективные процессы функционирования народного хозяйства Украины о ограниченность подходов и предложений, которые широко применяются, заключающиеся в создании исключительного положения или предоставления льгот отдельным отраслям и производствам. Следствием такой политики стали: неэффективный перелив капитала в экономике, демотивация производителей в ростеи эффективности производства, тенизация экономики и снижение объемов национального производства. Обеспечение макроэкономической сбалансированности можно достичь лишь при условии создания паритетных условий функционирования субъектов хозяйствования.

Для исследования влияния диспаритетности условий экономического развития на уровень эффективности экономики необходимо было определить уровень этой разбалансированности. В работе была предложена методика определения этой зависимости, которая заключалась в анализе динамики трех показателей, отражающих конъюнктуру рынка (индекс цен, рентабельность и темпы роста) в различных отраслях промышленности и уровня колебаний этих показателей относительно среднего показателя в промышленности. Для этого сопоставлялись средние значения с квадратами отклонений этих показателей, взвешенных на средние по промышленности. Определены характеристики по отраслям были сгруппированы по уровню оборота капитала и позволили выявить неравномерность условий функционирования хозяйствующих субъектов в различных подгруппах под влиянием рычагов государственного управления. Рост уровня разбалансированности условий функционирования относительно показателей индекса цен и рентабельности выявило корреляцию с соответствующим снижением эффективности. Противоположная динамика соответствующих показателей, прослеживалась относительно темпов экономического роста указала прежде всего на краткосрочную ориентацию целей и задач при реализации промышленной политики и, как следствие, - ущербностью потоков межотраслевого перераспределения капитала.

Главными факторами, нарушали паритетности условий развития экономических субъектов на различных рынках и усложняли перелив капитала реального сектора, в том числе и в неофициальную экономику, стали значительный налоговое давление, вмешательство государства в перераспределительные процессы и недостатки амортизационной политики, подрывают стимулы к учета некоторых основных фондов на балансе предприятий.

Известно, что необходимыми (но не достаточными) условиями достижения экономического развития с учетом комплексного развитку субъектов хозяйствования на всех рынках стабильность цен, стимулирующее и равноправная процентная и финансовая политика. Учитывая, что ценовой фактор является основой при определении направлений перелива капиталов, их стабилизация должна ограничить осложнения макроэкономических диспропорций. На этой основе сделан вывод о возможности перехода к политике экономической стабильности и развития.

С учетом вышесказанного была разработана система мероприятий по обеспечению макроэкономической сбалансированности, которая включает три составляющие: политика экономического устройства, политика стабилизации и ее логическое продолжение политика стабильности и экономического развития. Если реализация политики устройства продолжается в течение всего процесса государственного управления, то две другие последовательными, причем вторая реализуется при условии эффективности первой.

Политика экономического устройства заключается в обеспечении рамочных условий функционирования субъектов хозяйствования формирования институтов рыночного типа. Опыт Беларуси и Узбекистана подтверждает тезис о необходимости комплексного развития всех институтов в экономике. Эта политика должна строиться на принципах: учет особенностей развития отрасли (рынка), усиление роли органов государственного управления и регулирования при приоритетности применения экономических методов регулирования и усилении ответственности должностных лиц и экономических субъектов за любые нарушения при минимизации каких-либо льгот.

На базе комплексного подхода была разработана система мер и формализованных условий по обеспечению макроэкономической стабилизации, состоящий из условий: интенсификации, формирование цены, зарплаты, процентной ставки, обменного курса а также условий финансовой, амортизационной и налоговой политики (Схема 1).

Схема 1.

Условия обеспечения макроэкономической сбалансированности и меры их реализации

Условия | Принципы обеспечения

интенсификации | установление порядка, по которому невозможно установление худших условий для рентабЕльня предприятий интенсивно развиваются чем у других предприятий отрасли, если перевагаюче их положение имеет немонопольных характер

Формирование цены |

предприятия не могут повышать цены в большей степени, чем заранее провозглашен уровень инфляции

Формирование зарплаты | индекс ставки зарплаты не должен превышать произведения объявленного индекса цен и индекса производительности

Формирование процентной ставки | Центральный банк устанавливает номинальную процентную ставку на несколько пунктов выше целевого уровня инфляции. Коммерческие банки обязуются придерживаться определенной маржи по процентным ставкам

Формирование обменного курса | Центральный банк сдерживает реальный обменный курс на постоянном уровне, а номинальный - снижается в соответствии с целевыми параметрами инфляции

финансовой политики | отказ от повышения налогов и цен, провоцирующие инфляцию. Укрепляется налоговая администрация. Субсидии предприятиям сначала замораживаются, а потом поэтапно отменяются. Расходы и доходы государственного сектора в целом, приводятся в соответствие с целями стабилизации

амортизационной политики | стоимость основных фондов имеет индексироваться на целевой уровень роста цен; недопустима практика применения так называемого понижающего коэффициента; должна быть прекращена практика изъятия (взыскания) государством любой части амортизационных отчислений; имеет широко применяться политика ускоренной амортизации

Налоговой политики | выравнивающие и стимулирующее налогообложение всех без исключения экономических субъектов

Контроля | обеспечение интегрированной сети обмена информацией; большей мобильности и производительности судебной власти; создание системы жесткой ответственности за нарушение

Реализация этих мероприятий следует строить на соблюдении принципа контроля. С этой целью необходимо ввести единую сеть электронного документооборота между органами государственной власти, просмотра в направлении упрощения и унификации отчетности субъектов хония, что упростит процедуру государственной регистрации предприятий, позволит снизить бюрократический влияние на экономику со стороны государства и через прозрачность информации, представляемой различным инстанциям, обеспечить более четкий контроль за достоверностью отчетных данных. Предложено изменить процедуру принятия законов, предусматривает четкое законодательное определение ответственности, в том числе и должностных лиц органов государственной власти, за нарушение деловой этики.

Ожидается, что предложенные рекомендации позволят ограничить уровень борьбы за перераспределение, стимулировать экономический интерес к эффективной деятельности и создать условия для избежания дальнейшего углубления структурных диспропорций.

Вышеуказанные меры целесообразно применять в краткосрочном периоде - для минимизации экономического спада и стабилизации воспроизводственных процессов в экономике в целом. Дальнейший рост зависит, во-первых, от способности удержать достигнутую стабильность, во-вторых, от эффективных структурных сдвигов в экономике в результате эффективного движения капитала на основе рыночных сил. Для этого необходимо вводить систему количественно определенных взаимосогласованных целевых параметров, примерный перечень которых предложено в диссертации. Все эти меры должны быть элементами политики стабильности и экономического развития государства с целью оптимизации структуры национального народного хозяйства на основе действия рыночных сил.

Эти меры должны осуществляться на основе следующих принципов: наследственность механизма реализации, исключительность и дозированность регуляторных действий, паритетный развитие как институциональных механизмов так и отраслей экономики, равенство условий функционирования хозяйствующих субъектов, учета особенностей производственно-технологических циклов, применение альтернативных вариантов регулирующих действий , учет потребностей интернационализации украинской экономики с постепенным и последовательным либерализацией политики экономического развития.

Система мероприятий по обеспечению макроэкономической сбалансированностии отображена на (схеме 2).

Реализация банковской системой системы мероприятий по обеспечению макроэкономической сбалансированности возможно только при соблюдении следующих условий: обеспечение реальной независимости НБУ; обеспечение четкого, справедливого и эффективного банковского законодательства; содействие развитию конкурентной среды в секторе; развитие доверия к банковскому сектору; обеспечение платежеспособности банковских учреждений; эффективный банковский надзор и регулирование. Реформирование этих направлений является основой политики экономического устройства в банковском секторе.

Действующий механизм регулирования банковской системы, сложившийся в Украине, не позволяет обеспечить эффективное движение потоков капитала в экономике:

Во-первых, нельзя говорить о значительном регулятивное воздействие процентной ставки НБУ на эмитированные ресурсы, поскольку рефинансирования комбанков составляет до 1% всех кредитных ресурсов экономики. Высокий

Загрузка...

Страницы: 1 2 3